Il veterinario in pensione ha perso milioni a causa di una frode, dice la famiglia. Leggi più forti lo avrebbero protetto?

Lo zio di una donna di South Hill ha perso milioni in una presunta truffa finanziaria prima di morire.

Ostacolata nei tribunali per ritenere qualcuno responsabile, ora racconta pubblicamente la sua storia per mettere in guardia le persone con parenti affetti da demenza o altri problemi neurologici sul pericolo di schemi di phishing e altre frodi finanziarie. Spera anche di ispirare cambiamenti nella legge per ottenere una migliore protezione per gli anziani.

Janine Satterfield ha intentato una causa per negligenza a gennaio presso il tribunale distrettuale degli Stati Uniti per il distretto orientale della Virginia contro Wells Fargo e la Navy Federal Credit Union, che avevano entrambi servito suo zio, il veterano della Marina americana in pensione Larry Cook.

Cook era un residente della contea di Fairfax, in Virginia, morto il 21 aprile 2021 dopo una serie di bonifici inviati per pagare un presunto programma di "rimborso del prestito" all'estero.

Il mese scorso, il giudice distrettuale statunitense Claude Hilton ha archiviato il caso, citando, tra le altre cose, la legge dello stato della Virginia sui bonifici bancari.

"Mentre una banca può essere responsabile ai sensi della Sezione 212 per non aver accettato un ordine di pagamento, nessuna disposizione della Sezione 8.4A impone responsabilità a una banca ricevente che esegue correttamente un bonifico bancario debitamente autorizzato dal mittente", ha scritto il giudice.

Il caso di Satterfield sosteneva che le istituzioni finanziarie avrebbero dovuto fare di più, in primo luogo bloccando i trasferimenti per quelli che Cook pensava fossero rimborsi, ha spiegato al News Tribune in una recente intervista.

Ha scoperto per la prima volta i pagamenti tramite bonifico mentre cercava informazioni per aiutare con la sua sepoltura.

"Tutti i nomi diversi, tutte le parti diverse della Thailandia, tutti gli indirizzi diversi. Come se uno fosse in un vicolo dietro il tempio - quello era un indirizzo", ha detto, descrivendo come sono stati effettuati i trasferimenti. "Voglio dire, quel ragazzo ha milioni di dollari con la tua banca e la tua cooperativa di credito. Milioni di dollari!"

Ha raccontato le domande che i dipendenti di una banca o di una cooperativa di credito avrebbero potuto porre: "Chi stai pagando? Cosa hai preso in prestito? Hai preso in prestito da qualcuno in Tailandia? Davvero? Cosa hai comprato?"

"Se solo avessero fatto quelle domande...", ha aggiunto prima di interrompersi.

La Navy Federal Credit Union, in risposta alle domande del News Tribune, ha dichiarato giovedì: "I nostri membri sono sempre la nostra prima priorità e gestiamo tutte le transazioni dei membri con grande cura".

Ha aggiunto: "In segno di rispetto per la decisione della corte, non abbiamo ulteriori commenti".

Wells Fargo, in una dichiarazione inviata via e-mail, ha affermato che "prende molto sul serio lo sfruttamento finanziario. Ci impegniamo ad aiutare i nostri clienti a evitare frodi e truffe attraverso varie risorse, compresi gli sforzi di formazione continua".

L'e-mail includeva un collegamento alla brochure "Proteggere coloro che ami" di Wells Fargo.

I legami di Cook con il nord-ovest includono non solo Satterfield ma anche la sua vita prima di intraprendere una carriera navale dove divenne comandante decorato della Marina e ufficiale di sottomarini nucleari e in seguito consulente.

Ha studiato alla Edison Technical School di Seattle prima di iscriversi all'Università di Washington, dove ha conseguito la laurea in scienze nel 1968. È stato nominato ufficiale della Marina degli Stati Uniti nel 1968 e si è ritirato come comandante nel 1992.

Secondo i documenti del tribunale, ha lavorato con la società di consulenza Booz Allen Hamilton a partire dal 1993, poi con Zimmerman Associates, Inc., che offre servizi di ingegneria e gestione dei programmi per la Marina.

La denuncia presentata alla corte elencava il suo patrimonio netto stimato a "circa 8 milioni di dollari fino a 10 milioni di dollari".

Satterfield ha detto che suo zio viveva una vita insulare, per lo più lontano dai suoi parenti.

"Siamo tutti sulla costa occidentale. Non era il tipo da picnic in famiglia. Era un ragazzo molto riservato", ha detto. "Non penso nemmeno che uscisse con qualcuno. Non ha mai avuto un animale domestico. Lui... era semplicemente completamente impegnato nell'esercito, nella ricerca e nello sviluppo di tutto ciò di cui era a conoscenza come consulente a livello di propulsione nucleare. per i sottomarini."

Sua madre è morta nel 2019 a Santa, Clara, California, all'età di 101 anni, e lui aveva gestito i suoi beni, incluso un fondo fiduciario istituito per pagare i debiti e le tasse di sua madre.